Consultor: preencha aqui os dados coletados na reunião — os capitais de cada cobertura são calculados automaticamente pelas regras do Método LM. Confirme os valores no resumo antes de apresentar.
00
Perfil do cliente
Base de cálculo da cobertura de invalidez
R$
01
Morte Natural e Acidental
Quanto a família precisa por mês para manter o padrão de vida
R$
Entram 10% no cálculo (custo sucessório)
R$
Dívidas que não têm seguro próprio. Não incluir financiamentos com seguro embutido — como o financiamento imobiliário, cujo seguro MIP (Morte e Invalidez Permanente) já quita o saldo devedor nesses eventos.
R$
Tem filhos?
Filhos
(25 − idade) × 12 × despesa mensal com o filho
Padrão familiar (despesa × 60)R$ 0
Filhos até os 25 anos—
Sucessório (10% do patrimônio)R$ 0
Créditos em abertoR$ 0
Cobertura de morteR$ 0
02
Invalidez por Acidente
O cliente usa a mão ou a visão para executar o seu serviço? (ex.: dentista, cirurgião)
Indica necessidade de majoração da cobertura de invalidez
Renda atual (R$ 0) × 60 meses
Majoração da coberturarecomendada
Cobertura de invalidezR$ 0
03
Diária por Incapacidade Temporária
O cliente depende da própria renda?
R$
Necessidade da coberturaR$ 0/mês
Diária equivalente (÷ 30)R$ 0
Cliente não depende da própria renda — cobertura não aplicável.
04
Renda por Invalidez
R$
R$
Despesa + 10%R$ 0
(−) Benefício do INSSR$ 0
Renda por invalidezR$ 0/mês
05
Seguro de Responsabilidade Civil
A atividade profissional do cliente é de risco e pode impactar o seu patrimônio? (ex.: obstetra, cirurgião plástico)
Se sim, lembre-se de apresentar a proposta de RC Profissional ao cliente
A critério da consultora — o padrão é de R$ 100 a 300 mil
R$
Responsabilidade Civilpadrão R$ 100 a 300 mil
Atividade sem risco relevante ao patrimônio — proposta não necessária.